2026年7月27日，交通银行潍坊寿光支行在日常排查中发现某客户账户交易异常，支行迅速实施内部止付措施，解控权限严格限定于原开户网点解控。后续支行第一时间联系客户开展回溯核查，了解客户交易背景、账户流水及业务场景，沟通中发现客户交易说辞前后矛盾、背景表述模糊，存在刻意隐瞒资金真实用途情形。该客户随后前往异地网点申请解控，刻意规避开户网点审核，并通过伪造借款凭证、提供非实名联系方式试图蒙混过关。支行通工作人员通过笔迹比对、实名核验识破虚假材料，成功阻止异地违规解控操作，并主动对接属地公安反诈中心及派出所跟进核实。

　　后期针对异地公安临时止付到期、客户上门施压闹访情况，支行持续联动跨区域公安跟进案件，督促受害人完成报案立案，于8月5日配合公安完成二次连续紧急止付。8月12日济宁公安局责令该客户将67.6万元全额返还至受害人账户，切实守住群众财产安全，此次处置收到济宁市公安局的书面表扬以及受害人的当面感谢。

　　下一步，交通银行潍坊分行将继续秉持“金融为民”的服务理念，不断完善反诈工作体系，加大反诈宣传力度，持续深化警银合作，以更严密的防控措施、更高效的处置流程，全力做好风险防控与客户服务工作，为维护金融秩序稳定贡献更大力量。

来源：交通银行潍坊寿光支行

编辑：王誉林 张永超

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